Fragen? Ehrliche Antworten.

Sie sind zwischen 18 und 69 Jahre alt, verdienen mindestens CHF 3'000 netto pro Monat, besitzen einen Schweizer Pass, eine Aufenthaltsbewilligung B (mindestens 12 Monate in der Schweiz), C oder einen Grenzgängerausweis G und haben keine offenen Betreibungen, Pfändungen oder Verlustscheine. Auch AHV- und IV-Rentner:innen können anfragen. Gesetzlicher Hinweis (Art. 3 UWG): Die Kreditvergabe ist verboten, wenn sie zur Überschuldung führt.

In der Regel eine Kopie Ihres gültigen Ausweises (ID oder Pass, bei ausländischen Staatsangehörigen der Ausländerausweis) und die letzten ein bis drei Lohnabrechnungen — alle Seiten. Weitere Unterlagen sind individuell: Während des Antragsprozesses werden die Details aufgenommen und Sie erhalten eine personalisierte Checkliste.

Ja, Sie können Ihre Anfrage jederzeit starten. Wir können den Antrag aber erst bei der Bank einreichen, wenn alle Unterlagen vollständig vorliegen. Je schneller die Unterlagen bei uns sind, desto schneller der Entscheid.

Ja. Besuchen Sie uns am Lindenplatz in Zürich-Altstetten (Badenerstrasse 676) oder rufen Sie uns an unter 043 355 99 44 — wir beraten auf Deutsch, Französisch, Italienisch, Englisch und Portugiesisch.

Privatkredite ab CHF 3'000. Das Konsumkreditgesetz (KKG) regelt Kredite von CHF 500 bis CHF 80'000. Darüber hinaus sind Kredite ebenfalls möglich, unterliegen aber nicht den KKG-Bestimmungen. Der maximale Kreditbetrag hängt von Ihrem Einkommen und Budget ab — das berechnen wir für Sie.

Frei — der Privatkredit ist nicht zweckgebunden. Auto, Möbel, Renovation, Umzug, Weiterbildung oder das Ablösen teurer Kredite: Sie müssen keinen Verwendungszweck nachweisen.

Nein. Wir kontaktieren weder Ihren Arbeitgeber noch Ihre Hausbank. Ihre Anfrage wird vertraulich und verschlüsselt übermittelt.

In der Regel nein. Die meisten Banken verlangen ein bestehendes, unbefristetes Arbeitsverhältnis ausserhalb der Probezeit. Einige Institute akzeptieren Anträge ab dem ersten Tag nach der Probezeit.

Ja, sofern Sie mindestens 12 Monate (bei einigen Banken 24 Monate) in der Schweiz wohnen und ein regelmässiges Einkommen nachweisen können. Die B-Bewilligung allein ist kein Ablehnungsgrund — entscheidend sind Aufenthaltsdauer und Anstellungsverhältnis.

Möglich, aber nur wenn Sie seit mindestens 12 Monaten beim gleichen Temporärbüro angestellt sind (Rahmenvertrag zwingend einreichen) und mindestens 6 Lohnabrechnungen vorweisen können. Kurzfristige oder wechselnde Temporäreinsätze reichen nicht aus.

Selbständige mit AG, GmbH oder Einzelfirma können einen Kredit beantragen, sofern die Firma seit mindestens 2 Jahren besteht. Je nach Bank werden unterschiedliche Unterlagen verlangt: Lohnabrechnungen und Kontoauszüge oder eine definitive Steuerverfügung (maximal 2 Jahre alt). Nicht alle Banken vergeben Kredite an Selbständige — wir prüfen, welche Optionen bestehen.

Ja, AHV- und IV-Rentner:innen können einen Kredit beantragen. Die Rente zählt als regelmässiges Einkommen. Die maximale Laufzeit wird so berechnet, dass der Kredit vor dem 70. Lebensjahr vollständig zurückbezahlt ist.

Ja. Bei verheirateten Paaren und eingetragenen Partnerschaften ist eine gemeinsame Antragstellung möglich. Das Partner-Einkommen wird anteilmässig im Budget angerechnet, was den maximalen Kreditbetrag deutlich erhöhen kann.

Nein. Schweizer Banken lassen bei unverheirateten Paaren keine gemeinsame Antragstellung zu. Nur Ihre persönliche Situation als Antragsteller wird geprüft. Wichtig ist, dass bei den Ausgaben klar geregelt ist, wer was bezahlt: Idealerweise stehen beide Personen auf dem Mietvertrag, oder es besteht ein Untermietvertrag. Falls Ihr Partner nicht auf dem Mietvertrag steht, sollten Belege für die Mietzahlungen vorhanden sein (z.B. Banküberweisung). So wird im Budget nur Ihr tatsächlicher Mietanteil belastet.

Ja. Sie erhalten den Betrag auf Ihr Konto und kaufen frei — Neuwagen beim Händler, Occasion aus der Ausstellung oder direkt von privat.

Nein. Beim Autokredit ist keine Anzahlung nötig. Sie können den vollen Kaufpreis finanzieren und in gleichbleibenden Raten zurückzahlen.

Registrierte Firmen mit mindestens zwei Jahren Geschäftstätigkeit, einem Jahresumsatz ab CHF 100'000, positivem laufendem EBIT und positivem Eigenkapital.

Eine Ausweiskopie der zeichnungsberechtigten Person, die letzten zwei Jahresabschlüsse, sechs Monate Kontoauszüge der Firma sowie die MWST- und Sozialversicherungsabrechnungen der letzten sechs Monate.

Nein. Der KMU-Kredit ist Fremdkapital — Sie behalten die volle Kontrolle und geben weder Anteile noch Mitspracherechte ab.

Nein. Gesetzlich ist geregelt, dass Sie als Kundin oder Kunde nie Gebühren für die Kreditvermittlung bezahlen — egal ob über uns oder eine andere Vermittlerin. Sämtliche Kosten sind über den effektiven Jahreszins gedeckt. Beratung und Vermittlung sind für Sie kostenlos; wir werden im Erfolgsfall von der kreditgebenden Bank entschädigt.

Der effektive Jahreszins liegt je nach Bonität und Anbieter zwischen 4.9% und 9.95%. Welcher Satz für Sie gilt, sehen Sie unverbindlich mit dem Entscheid. Im Kreditrechner können Sie alle Stufen durchspielen.

Der individuelle Zinssatz hängt von Ihrer Bonität, der Kreditsumme und der Laufzeit ab. Kreditgeber vergeben Zinsen risikobezogen — je besser die Bonität, desto günstiger der Zins. Jede Bank bewertet zusätzlich eigene Faktoren wie Aufenthaltsbewilligung, Anstellungsdauer und Branche.

Er umfasst sämtliche Kreditkosten pro Jahr — Zins und allfällige Gebühren — und macht Angebote vergleichbar. Der effektive Jahreszins ist in der Schweiz gesetzlich begrenzt und der einzige verlässliche Massstab beim Kreditvergleich.

Der maximale effektive Jahreszins für Konsumkredite beträgt aktuell 10%. Über uns erhalten Sie Angebote von 4.9% bis 9.95%, je nach Bonität und Profil.

Nein. Eine optionale Ratenschutzversicherung wird separat ausgewiesen und ist nicht im effektiven Jahreszins enthalten.

Ja. Bezahlte Schuldzinsen (der Zinsanteil Ihrer Rate) sind bei der Einkommenssteuer abzugsfähig. Zusätzlich reduziert die Restschuld per 31. Dezember Ihr steuerbares Vermögen. Fordern Sie bei Ihrer Bank die jährliche Zinsbestätigung an.

Ja. Die Restschuld muss im Schuldenverzeichnis deklariert werden. Im Gegenzug dürfen Sie die bezahlten Zinsen abziehen. Wer den Kredit nicht deklariert, verzichtet auf den Steuerabzug.

Ja. Auch nach einer Umschuldung bleiben die Zinsen des neuen Kredits absetzbar. Für das Jahr der Umschuldung benötigen Sie allenfalls zwei Zinsbestätigungen — eine vom alten und eine vom neuen Kreditgeber.

Nein. Leasingraten gelten steuerrechtlich als Mietgebühren, nicht als Schuldzinsen. Sie können nicht vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden. Das geleaste Objekt bleibt Eigentum der Leasinggesellschaft — Sie haben per 31. Dezember weder eine Steuerschuld noch einen Vermögenswert zu deklarieren.

Die Leasingrate ist oft tiefer, weil nur die Wertminderung finanziert wird. Rechnet man Vollkasko-Pflicht, Kilometerkosten und den fehlenden Restwert dazu, fährt der Kredit über die Haltedauer häufig günstiger — weil Sie von Anfang an Eigentümer sind.

Der Dispokredit überzieht kurzfristig Ihr Konto und ist meist deutlich teurer. Der Barkredit hat einen festen Betrag, eine feste Laufzeit und eine planbare Rate — günstiger für alles, was länger als ein paar Tage dauert.

Im besten Fall 16 Tage: 1 Tag für Prüfung und Entscheid, 1 Tag für die Vertragsunterzeichnung, 14 Tage gesetzliche Widerrufsfrist. Am Tag nach Ablauf der Frist wird überwiesen. Bei Krediten über CHF 80'000 entfällt die Widerrufsfrist — die Auszahlung kann schneller erfolgen.

Sie ist im Konsumkreditgesetz (KKG Art. 16) verankert und gibt Ihnen 14 Tage Zeit, den Vertrag schriftlich und ohne Begründung zu widerrufen. Die Frist gilt für alle KKG-unterstellten Kredite bis CHF 80'000. Während der Widerrufsfrist wird der Betrag nicht ausbezahlt.

Jederzeit, ganz oder teilweise — ohne Vorfälligkeitsentschädigung. Das ist gesetzlich verankert (KKG Art. 17). Zinsen zahlen Sie nur für die effektive Laufzeit.

Ja — das Fahrzeug gehört Ihnen ab dem Kauf. Sie können es jederzeit verkaufen und den Kredit vorzeitig zurückzahlen.

Nicht direkt. Bei einem Leasing können Sie das Fahrzeug vorzeitig auskaufen, indem Sie die offenen Raten plus den Restwert bezahlen. Die Konditionen sind im Leasingvertrag geregelt.

Melden Sie sich frühzeitig bei der Bank — je schneller, desto mehr Spielraum gibt es. Unbezahlte Raten können zu einem negativen ZEK-Eintrag führen (Bonitätscode 3 oder 4), der nach Vertragsende noch 3 bis 5 Jahre gespeichert bleibt und zukünftige Kreditanträge erschwert.

Nein. Sowohl die Ratenhöhe als auch der Zinssatz sind vertraglich fixiert. Wenn Sie die Laufzeit verlängern oder die Rate anpassen möchten, müssen Sie einen neuen Kreditvertrag mit der Bank abschliessen — z.B. die Restsumme über eine längere Laufzeit refinanzieren. Achtung: Das bedeutet eine komplett neue Kreditfähigkeitsprüfung, inklusive ZEK-Abfrage. Der ganze Prozess startet von vorne.

Der Begriff ist historisch. Sie erhalten das Geld als Überweisung auf Ihr Bank- oder Postkonto — frei verfügbar.

Die ZEK (Zentralstelle für Kreditinformation) ist ein freiwilliger Verein, bei dem Banken laufende Kredite, Ablehnungen und Zahlungserfahrungen melden. Gesetzlich vorgeschrieben ist die Meldung an die IKO (Informationsstelle für Konsumkredit) — beide Systeme werden von der gleichen Geschäftsstelle in Zürich betrieben. Vor jeder Kreditvergabe wird ZEK/IKO abgefragt. Wichtig: Ein ZEK-Eintrag entsteht erst, wenn die Bank ein Kreditgesuch eröffnet. Wenn Sie über uns anfragen und wir feststellen, dass der Antrag aktuell keine Chance hat, leiten wir ihn gar nicht an die Bank weiter — und es entsteht kein ZEK-Eintrag.

Die IKO ist die gesetzlich vorgeschriebene Informationsstelle für KKG-Konsumkredite (CHF 500–80'000). Die ZEK ist ein freiwilliger Verein, der breiter speichert — auch Karten, Kontokorrent und Kredite über CHF 80'000. Der grösste Unterschied: Bei der IKO werden Daten 14 Tage nach Vertragsende gelöscht. Bei der ZEK bleiben sie 3 bis 5 Jahre gespeichert.

Jedes Kreditgesuch, das bei einer Bank eingereicht wird, wird bei der ZEK registriert und ist für andere Banken sichtbar. Mehrere Anfragen bei verschiedenen Banken in kurzer Zeit werden als Risikosignal gewertet — Banken sehen das als Zeichen, dass der Kunde dringend Geld braucht, und lehnen ab. Über uns anzufragen hat zwei Vorteile: Erstens prüfen wir Ihre Situation vorab — wenn wir sehen, dass es aktuell nicht reicht, leiten wir den Antrag nicht weiter und es entsteht kein ZEK-Eintrag. Zweitens platzieren wir bei einer positiven Einschätzung genau eine Anfrage bei der passenden Bank — statt dass Sie selbst bei mehreren Banken anfragen und überall einen Eintrag hinterlassen.

Ihre Daten werden SSL-verschlüsselt übertragen und nur für die Kreditprüfung verwendet. Weitergegeben werden sie ausschliesslich an die involvierte Partnerbank — Details in unserer Datenschutzerklärung.

Entscheidend ist Ihr Budget, nicht die Zahl der Verträge. Bestehende Kredite werden im Budget berücksichtigt (Ausstand ÷ 36 Monate). Wenn trotzdem genügend pfändbare Quote übrig bleibt, ist ein weiterer Kredit möglich. Oft ist eine Zusammenlegung (Umschuldung) die bessere Option — eine Rate statt mehrere, und die Budgetbelastung sinkt.

Bei offenen Betreibungen oder Verlustscheinen ist eine Kreditvergabe in der Regel nicht möglich — bereits eine einzelne Betreibung kann den CRIF-Score unter die Schwelle drücken, ab der Banken automatisch ablehnen. Sind die Betreibungen bezahlt und im Register gelöscht, verbessert sich die Ausgangslage. Wir prüfen Ihre Situation und sagen Ihnen, ob und wann ein Antrag sinnvoll ist.

Ein Betreibungseintrag bleibt im Register grundsätzlich 5 Jahre ab dem Datum der Einleitung sichtbar.

Ja. Kontaktieren Sie die Person oder Firma, die die Betreibung eingeleitet hat — in der Regel wird der Eintrag gegen Gebühr gelöscht. Nur die einleitende Partei kann die Löschung veranlassen. Ausnahme: Bei erhobenem Rechtsvorschlag können Sie den Eintrag nach 3 Monaten unsichtbar machen.

Nein. Die Bonitätsprüfung (CRIF-Score, Zahlungshistorie) ist eine freiwillige Risikoentscheidung der Bank. Gesetzlich vorgeschrieben ist nur die Kreditfähigkeitsprüfung (Budgetberechnung gemäss KKG). In der Praxis führen Banken aber immer beides durch.

Ja. Sie können bei CRIF, ZEK, IKO, Intrum und dem Betreibungsamt eine Selbstauskunft verlangen. So sehen Sie, welche Daten über Sie gespeichert sind — und können fehlerhafte Einträge korrigieren lassen, bevor Sie einen Kreditantrag stellen.

Ja. Fast jeder Kreditnehmer in der Schweiz hat einen ZEK-Eintrag — das allein ist kein Problem. Entscheidend ist der Bonitätscode: Ein laufender Kredit mit Code 0 (gute Bonität) oder 2 (regelmässige Abzahlung) ist unproblematisch. Negative Codes (3, 4, 5) erschweren den Antrag erheblich.

Ein negativer Eintrag entsteht, wenn ein Kredit nicht vertragsgemäss bedient wurde. Code 3 (schleppende Abzahlung), Code 4 (Sondermassnahmen/Zahlungsverzug) und Code 5 (Teil-/Totalverlust) gelten als negativ. Sie bleiben 3 bis 5 Jahre nach Vertragsende gespeichert.

Ein negativer ZEK-Eintrag kann nicht vorzeitig gelöscht werden — er bleibt für die Aufbewahrungsfrist gespeichert. Eine Löschung ist nur bei nachweislich fehlerhaften Einträgen möglich: Das meldende Institut muss die Korrektur bei der ZEK veranlassen. Nach Ablauf der Frist wird der Eintrag automatisch gelöscht.

Nein. Die ZEK zeigt Verträge mit Betrag, Laufzeit und Bonitätscode an, aber nicht den Namen des anderen Kreditgebers. Die Bank sieht nur, ob es sich um einen eigenen oder einen fremden Vertrag handelt.

Zwei verschiedene Dinge. Die ZEK speichert Kreditverträge und deren Verlauf. Der CRIF-Score ist eine separate Bonitätsbewertung auf Basis von Adressdaten und Betreibungsinformationen. Banken prüfen beides — den ZEK-Eintrag für die Kreditfähigkeit, den CRIF-Score für die Bonität. Nur die Kreditfähigkeitsprüfung ist gesetzlich vorgeschrieben.

Eine Bonitätsbewertung von CRIF auf Basis von Adressdaten, Betreibungsinformationen und weiteren Quellen. Werte über 480 gelten als gut, über 550 als ausgezeichnet. Unter 400 lehnen die meisten Banken automatisch ab. Kunden kennen ihren eigenen Score in der Regel nicht — CRIF gibt keine direkten Auskünfte an Konsumenten über den Score-Wert.

Per Budgetberechnung gemäss KKG, meist über das KREMO-System von CRIF. Von Ihrem anrechenbaren Nettoeinkommen werden Grundbetrag, Miete, Steuern, Krankenkasse, bestehende Verpflichtungen und weitere Fixkosten abgezogen. Was übrig bleibt — die pfändbare Quote — bestimmt Ihren maximalen Kreditbetrag.

Der Teil Ihres Einkommens, der nach dem Grundbetrag und allen anrechenbaren Fixkosten übrig bleibt. Nur daraus darf ein Kredit gewährt werden. Ist dieser Wert negativ, ist ein Kredit gesetzlich nicht möglich.

Grundbetrag (Existenzminimum nach Zivilstand und Kanton), Miete, Krankenkasse, Steuern, bestehende Kredite und Leasing, Arbeitsweg, Kinderkosten, Alimente. Persönliche Ausgaben wie Abos oder Auswärtsessen stecken pauschal im Grundbetrag.

Das KKG verlangt, dass ein Kredit rechnerisch in 36 Monaten tragbar wäre — auch bei längerer Laufzeit. Ihre pfändbare Quote muss die Rate über 36 Monate decken. Die tatsächliche Laufzeit kann bis 84 Monate oder mehr betragen, aber die Kreditfähigkeit wird immer auf 36 Monate gerechnet.

Weil die Bank nicht mit Ihrer gewünschten Laufzeit rechnet, sondern mit 36 Monaten. Ihre Rate über 72 Monate wäre vielleicht machbar — aber die hypothetische 36-Monats-Rate übersteigt Ihre pfändbare Quote.

Ja. Die wirksamsten Hebel: bestehende Kredite ablösen (reduziert die ÷36-Belastung), alle Einkommensquellen nachweisen (Bonus, Nebenjob, Untervermietung) und die Krankenkassenprämie effektiv statt pauschal anrechnen lassen.

Nein. Die Kreditfähigkeit (Budgetberechnung) ist gesetzlich vorgeschrieben. Die Bonität (CRIF-Score, Zahlungshistorie) ist eine freiwillige Risikobeurteilung der Bank. Beides wird geprüft, aber nur die Kreditfähigkeit ist im KKG geregelt.

Ja, unter bestimmten Umständen. Häufigste Gründe: Die Bank hat die Kreditfähigkeitsprüfung nicht oder fehlerhaft durchgeführt, der Jahreszins übersteigt den Höchstsatz, oder das Widerrufsrecht wurde nicht korrekt eingeräumt. Bei erfolgreicher Anfechtung entfallen Zinsen und Gebühren — Sie zahlen nur den Nettobetrag zurück.

Ja. Leasingverträge, Teilzahlungskredite und Kreditkarten mit Teilzahlungsoption fallen unter das KKG, sofern die Betrags- und Laufzeitgrenzen erfüllt sind.

Kredite über CHF 80'000 sind nicht dem KKG unterstellt. Keine gesetzlich vorgeschriebene Kreditfähigkeitsprüfung, keine IKO-Meldepflicht, kein gesetzlicher Höchstzinssatz. Die Bank entscheidet nach eigenen Richtlinien.

Wir erklären Ihnen den Grund und zeigen, ob und wie sich die Situation verbessern lässt. Oft ist eine Ablehnung kein endgültiges Nein, sondern ein «noch nicht»: Aufenthaltsdauer abwarten, CRIF bereinigen, bestehende Kredite ablösen oder fehlende Einkommensnachweise beschaffen.

Die Bank meldet den Vertrag zeitnah bei der ZEK ab. In der Praxis dauert das einige Arbeitstage. Der Eintrag bleibt danach noch 3 Jahre als abgeschlossener Vertrag sichtbar — bei der IKO wird er nach 14 Tagen gelöscht.

Ja. Leasingverträge werden in der ZEK erfasst und bei der Kreditfähigkeitsprüfung berücksichtigt, genau wie Konsumkredite.

Offene Betreibungen oder Verlustscheine gegen die Firma oder die Inhaber, insbesondere unerklärte offene Forderungen über CHF 5'000.

Häufig ja — und nicht nur wegen tieferer Zinsen. Der grösste Vorteil: Banken rechnen bestehende Kredite mit Ausstand ÷ 36 Monate ins Budget. Diese Belastung ist oft deutlich höher als die tatsächliche Rate. Durch Ablösung und Neufinanzierung sinkt die Budgetbelastung — das schafft Spielraum für den neuen Kredit.

Ja. Kreditkarten mit Teilzahlung berechnen Zinssätze nahe am gesetzlichen Maximum. Ein Privatkredit ab 4.9% ist deutlich günstiger. Wir übernehmen die Ablösung und Saldierung der Karte für Sie.

Ja. Sie können bestehende Kredite anderer Anbieter zusammenfassen — eine Rate statt mehrere, oft mit tieferem Gesamtzins.

Sie stellen die Anfrage wie für einen neuen Kredit. Die neue Bank löst Ihre bestehenden Kredite direkt ab; einen allfälligen Restbetrag erhalten Sie ausbezahlt. Ab dann zahlen Sie nur noch eine Rate.

Unsere Vermittlung ist kostenlos. Beim bisherigen Kredit zahlen Sie Zinsen nur bis zur Ablösung — Vorfälligkeitsentschädigungen sind beim Schweizer Konsumkredit gesetzlich nicht zulässig (KKG Art. 17).

Das hängt von der Differenz zwischen altem und neuem Zinssatz, dem offenen Saldo und der Restlaufzeit ab. In der Praxis sparen Kunden bei der Zusammenlegung mehrerer Kredite oft mehrere hundert Franken pro Monat an Budgetbelastung. Das hängt immer von Ihrer aktuellen Situation ab und der finalen Lösung, die wir gemeinsam erarbeiten.

Ja. Sie können mit der Schlussabrechnung die ausstehenden Raten sowie den Restwert über einen Kredit finanzieren. Die Überweisung geht direkt an die Leasinggesellschaft. Danach können Sie beim Strassenverkehrsamt den Code 178 aus dem Fahrzeugausweis löschen lassen.

In der Regel ja. Wer mehrere Verpflichtungen durch einen einzigen Kredit mit tieferer Gesamtrate ersetzt, reduziert die monatliche Budgetbelastung. Das verbessert die pfändbare Quote und schafft Spielraum für zukünftige Finanzierungen.

Ja. Refinanziert werden nur die offenen Schulden. Die Karte können Sie weiter nutzen — idealerweise künftig ohne Teilzahlung, damit sich der teure Saldo nicht wieder aufbaut.

Sobald ein Kartensaldo über Monate mit Teilzahlungszins läuft, spart die Ablösung spürbar. Der Mindestkreditbetrag beträgt CHF 3'000.

Kreditkarten berechnen auf offene Teilzahlungen Zinssätze nahe am gesetzlichen Maximum. Zahlt man nur den Mindestbetrag, wächst der Saldo kaum sichtbar weiter — die Zinskosten summieren sich über Monate massiv.

Ja. Sie können ein laufendes Leasing mit einem Kredit auskaufen und werden so sofort Eigentümer. Besonders sinnvoll, wenn Mehrkilometer drohen (die oft sehr teuer sind) oder wenn Sie ein gutes Kaufangebot für das Fahrzeug erhalten haben.

Nicht direkt. Ein Leasingvertrag kann nicht in einen Privatkredit umgewandelt werden — dafür müsste das Fahrzeug gekauft und der Restwert finanziert werden. Bestehende Privatkredite und Kreditkartenschulden können hingegen problemlos zusammengelegt werden.

Nein, der Ratenschutz ist freiwillig. Er übernimmt Ihre Kreditraten bei vollständiger Arbeitsunfähigkeit oder unverschuldeter Arbeitslosigkeit. Im Branchenjargon heisst die Versicherung PPI (Payment Protection Insurance) — sie reduziert das Risiko für Sie und gibt der Bank zusätzliche Sicherheit.

Im Durchschnitt ca. 5.5% der monatlichen Kreditrate. Bei einer Rate von CHF 500 sind das rund CHF 27.50 pro Monat.

Psychische Erkrankungen sind nur gedeckt, wenn eine psychiatrische Fachperson (nicht der Hausarzt) die vollständige Arbeitsunfähigkeit bestätigt. Teilweise Arbeitsunfähigkeit ist generell nicht versichert.

Bei unbefristetem Temporärvertrag mit ALV-Anspruch grundsätzlich ja. Bei befristeten Verträgen ist die Arbeitslosigkeit nach Vertragsende ausgeschlossen.

Gründer und Inhaber ist Alen Skroce. Vor der Gründung war er mehrere Jahre bei grossen Schweizer Kreditbanken tätig, zuletzt in leitender Funktion. Sein Anspruch: die Bedürfnisse der Kundinnen und Kunden verstehen und bei den Partnerbanken die besten Konditionen herausholen.

AS Finanz ist seit 2006 als Kreditvermittlerin im Schweizer Markt tätig und offizieller Partner der Schweizer Kreditbanken.

Nein. AS Finanz ist eine unabhängige Kreditvermittlerin und vergleicht für Sie die Angebote mehrerer Partnerbanken — so finden wir die Bank, die zu Ihrem Profil passt.

AS Finanz arbeitet nach den Vorgaben des KKG, des UWG und des Datenschutzgesetzes, ist seit 2006 am Markt und offizieller Partner der grossen Schweizer Kreditbanken.

Aktuell suchen wir eine Kundenberaterin / einen Kundenberater (Sachbearbeitung Kreditwesen, 80–100%) für unsere portugiesisch- und französischsprachigen Kundinnen und Kunden — auch für Quereinsteigende. Arbeitsort: Zürich-Altstetten. Initiativbewerbungen sind jederzeit willkommen.

Von Vorteil, aber kein Muss — wir bilden Sie zum Credit Specialist aus. Wichtig sind Sorgfalt, Freundlichkeit und ein guter Umgang mit Kundinnen und Kunden.

Ihre vollständigen Bewerbungsunterlagen senden Sie bitte, bevorzugt per E-Mail, an die auf der Jobs-Seite angegebene Adresse.

Beraterinnen und Berater, Treuhänder, Garagen oder andere Personen mit Kundenkontakt — auch Quereinsteigende mit gutem Netzwerk.

Keine Startkosten, kostenloses Werbe- und Vertriebsmaterial, freie Zeiteinteilung, attraktive Provisionen und unsere Marke im Rücken.

Der Einstieg ist kostenlos. Sie profitieren von einer fairen Provision pro erfolgreich vermittelter Finanzierung — ohne Fixkosten.

Ein persönlicher Ansprechpartner begleitet Sie — von der ersten Anfrage bis zur Auszahlung.